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人工智能与理财师结合的创新服务

谱蓝专家

谱蓝规划是根据国际金融理财行业标准所制定的人工智能理财规划系统。它能够在理财规划师输入每个家庭的基本家庭情况和财务数据后,即时厘清家庭财务问题,进行家庭保障规划,教育金规划、退休金规划,个人目标规划、综合现金流管理以及资产配置,实现家庭财务目标,最终达至财务自由。

财务分析

为您深度剖析家庭财务状况,诊断财务问题。

保障规划

为家庭量身定制保障充足且性价比高的保障方案。

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教育金规划

利用时间和复利的力量,助力家长对孩子出国留学的期望。

退休规划及个人目标

基于家庭的退休生活期望和目标,定制切实可行的退休规划。

综合现金流管理

统筹协调您的人生目标规划,平滑家庭的现金流,让家庭财务更健康。

资产配置

基于诺贝尔经济学奖得主的投资组合理论,为您定制最优资产配置方案。

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    更高收益 更低风险

    2017年,谱蓝进取型组合 的收益高达13.66%, 波动率只有5.42%,最大回撤2.09%

  • 持续的专业服务

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    • 专业调仓提醒、一键调仓服务 • 专属投资顾问 • 定期的市场分享会 • 月报、年报服务

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关于谱蓝

品牌介绍

谱蓝:以CFP国际理财标准与人工智能结合为最大特色的理财服务品牌,始终坚持规划的理念和谱蓝精神的一个人生规划系统。

谱蓝品牌包括:两款专家理财产品——“谱蓝理财规划”(专家综合理财)和“谱蓝保障规划”(专家保障规划)。依托独立研发的人工智能系统“谱蓝Pro”,创必承的理财师为客户提供智能综合规划和保障方案服务。

谱蓝第二代补充性智能产品:“谱蓝定投”(包括APP及服务号)和“智能保障”(小程序)、“产品分析”(小程序)“谱蓝保测评”(小程序)。这四款智能产品,专门针对家庭财务状况相对简单,无需收集过多数据进行财务分析的规划起步者,无须借助理财规划师的帮助,也能自己进行基本的产品测评、DIY基础的保障规划、进行养老金和教育金的规划等。


发展历程

  • 2016年3月
    智能理财软件“谱蓝”APP上线,用户可在该APP内进行活期理财、基金组合定投及自选基金申购赎回等操作。
  • 2017年4月
    人工智能系统——谱蓝Pro上线 。依照国际理财师服务标准,谱蓝理财规划师通过“谱蓝Pro”,协助用户梳理家庭的详细财务数据和财务目标,为用户提供综合理财规划服务。
  • 2017年8月
    获得A轮数千万元融资,领投方为拉卡拉旗下考拉基金 ,慧择集团跟投。2017年11月通过高新技术企业认定。
  • 2018年1月
    智能旅游险上线。
  • 2018年4月
    智能保障小程序、保单测评小程序上线。
  • 2019年3月
    谱蓝保上线。
  • 2019年4月
    <谱蓝>APP及其同名微信服务号<谱蓝>,改名为<谱蓝定投>。
  • 2019年5月
    谱蓝保险测评小程序上线。

品牌文化

制定标准,打造独立理财顾问行业的永续经营典范。

企业使命

作为家庭财务私人医生,我们科学客观地为您量身定制切实可行的解决方案,协助您达至人生目标,实现财富自由。

核心价值

科学、客观、平等、合作

经营理念

以人为本,以诚为先,以恒为基,以客为尊