谱蓝专家logo 谱蓝规划

人工智能与理财师结合的创新服务

谱蓝专家

谱蓝规划是根据国际金融理财行业标准所制定的人工智能理财规划系统。它能够在理财规划师输入每个家庭的基本家庭情况和财务数据后,即时厘清家庭财务问题,进行家庭保障规划,教育金规划、退休金规划,个人目标规划、综合现金流管理以及资产配置,实现家庭财务目标,最终达至财务自由。

财务分析

为您深度剖析家庭财务状况,诊断财务问题。

保障规划

为家庭量身定制保障充足且性价比高的保障方案。

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教育金规划

利用时间和复利的力量,助力家长对孩子出国留学的期望。

退休规划及个人目标

基于家庭的退休生活期望和目标,定制切实可行的退休规划。

综合现金流管理

统筹协调您的人生目标规划,平滑家庭的现金流,让家庭财务更健康。

资产配置

基于诺贝尔经济学奖得主的投资组合理论,为您定制最优资产配置方案。

谱蓝保 谱蓝保

客观、中立、严谨的第三方保险产品测评公众号

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    更高收益 更低风险

    2017年,谱蓝进取型组合 的收益高达13.66%, 波动率只有5.42%,最大回撤2.09%

  • 持续的专业服务

    持续的专业服务

    • 专业调仓提醒、一键调仓服务 • 专属投资顾问 • 定期的市场分享会 • 月报、年报服务

谱蓝
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关于谱蓝

品牌介绍

谱蓝:以CFP国际理财标准与人工智能结合为最大特色的理财服务品牌,始终坚持规划的理念和谱蓝精神的一个人生规划系统。

谱蓝品牌包括:两款专家理财产品——“谱蓝理财规划”(专家综合理财)和“谱蓝保障规划”(专家保障规划)。依托独立研发的人工智能系统“谱蓝Pro”,创必承的理财师为客户提供智能综合规划和保障方案服务。

谱蓝第二代补充性智能产品:“谱蓝定投”(包括APP及服务号)和“智能保障”(小程序)、“产品分析”(小程序)“谱蓝保测评”(小程序)。这四款智能产品,专门针对家庭财务状况相对简单,无需收集过多数据进行财务分析的规划起步者,无须借助理财规划师的帮助,也能自己进行基本的产品测评、DIY基础的保障规划、进行养老金和教育金的规划等。


发展历程

  • 2016年3月
    智能理财软件“谱蓝”APP上线,用户可在该APP内进行活期理财、基金组合定投及自选基金申购赎回等操作。
  • 2017年4月
    人工智能系统——谱蓝Pro上线 。依照国际理财师服务标准,谱蓝理财规划师通过“谱蓝Pro”,协助用户梳理家庭的详细财务数据和财务目标,为用户提供综合理财规划服务。
  • 2017年8月
    获得A轮数千万元融资,领投方为拉卡拉旗下考拉基金 ,慧择集团跟投。2017年11月通过高新技术企业认定。
  • 2018年1月
    智能旅游险上线。
  • 2018年4月
    智能保障小程序、保单测评小程序上线。
  • 2019年3月
    谱蓝保上线。
  • 2019年4月
    <谱蓝>APP及其同名微信服务号<谱蓝>,改名为<谱蓝定投>。
  • 2019年5月
    谱蓝保险测评小程序上线。

品牌文化

制定标准,打造独立理财顾问行业的永续经营典范。

企业使命

作为家庭财务私人医生,我们科学客观地为您量身定制切实可行的解决方案,协助您达至人生目标,实现财富自由。

核心价值

科学、客观、平等、合作

经营理念

以人为本,以诚为先,以恒为基,以客为尊

业务介绍

谱蓝理财规划

即专家理财规划,为用户智能定制出科学可行的资产配置方案。

依照国际理财师服务标准,谱蓝理财规划师通过“谱蓝Pro”人工智能系统,协助客户梳理家庭的详细财务数据和财务目标,包括现金规划、消费支出规划、教育规划,退休养老规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案。

理财规划服务是一个长期动态的过程,谱蓝理财规划师和谱蓝资管团队对客户家庭持续进行方案实施和效果的监控与反馈,并不断的进行修正和优化,使客户不断地提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由。

谱蓝保险规划

即专家保障规划,协助用户制定最适合自己家庭的保险配置。

不同于传统代理人的产品导向, 谱蓝理财规划师切实地从客户自身的需求出发,协助客户梳理家庭的财务数据,综合评估家庭成员的保障责任,然后把所得数据,通过“谱蓝Pro”人工智能系统,智能计算家庭成员的保障缺口,并在市面上数千款保险产品中,智能匹配出性价比最高的产品自动生成定制化家庭保障方案。

除了高效、客观、中立地为客户定制规划方案外,谱蓝团队同时提供保单测评、保单管理、理赔协助、法律援助等后续服务。

谱蓝保

谱蓝保是“谱蓝”旗下的内容品牌,其同名微信订阅号为“谱蓝保”(ID:Planbao)。专注科普专业保险知识,如保险防坑、投保、理赔指南和测评全网保险产品性价比等。

“谱蓝保测评”微信小程序,集保险知识学习、保险产品测评、保障方案定制于一体,帮助用户一站式完成保险知识学习、保障配置。此外,谱蓝保也依托独立研发的人工智能系统“谱蓝Pro”,为客户提供智能规划保障方案的服务。

谱蓝定投

谱蓝定投是一款智能理财软件,已在各大应用商店上线。该应用为用户提供包括现金理财、基金组合定投、自选基金在内的服务,以及教育金、养老金的存储规划。

作为国内智能理财典型产品, “享定投”基金组合是谱蓝定投提供的主要服务,它为用户提供智能化的公募基金投资服务,其核心是通过了解用户投资目标与风险偏好,确定客户的风险等级,再使用智能化的算法为用户提供相匹配的资产配置方案以及后续资产管理服务。

同时,用户也可在谱蓝微信服务号“谱蓝定投”(ID:plano2o)”开展基金组合定投。

蒲公英保险科技服务

谱蓝品牌下的AI成长营、实践营,通过自主研发的谱蓝人工智能规划系统,独有的保障规划师KOL培养模式,进行互联网线上教育与导师社群扶持,以科技、内容双核心赋能提高展业竞争力,以CFP资格为基础,从综合金融理财角度出发,为家庭全方位分析财务,量身定做保险规划。包括教育金、养老金等目标规划方案。

告别以产品为导向的配置方式,蒲公英保险科技服务提高客户从保障咨询、财务分析、保障方案配置、整体理财规划的服务质量,同时配有专业理赔、法务、核保团队协助,解决投保理赔等问题。

谱蓝保险训练营

“谱蓝”品牌下的保险学习课程,旨在通过为期8天的课程学习,让用户从对保险一无所知,到熟悉专业保险知识、防坑技巧,掌握分析保险产品、并为自身规划保障方案的能力。

此训练营课程,为微信群讲座的形式授课,并以独立研发的人工智能系统“谱蓝Pro”为辅助工具,专业、系统的保险知识架构,科学的课程设置,让用户利用8天碎片化时间即可完整、深入地学习保险知识。

谱蓝旅游险定制:谱蓝旅游险是一个旅游险智能定制系统?,根据目的地、出行方式、旅行场景、出行伙伴等行程特点,智能订制高性价比方案。更细化、更全面的扩张承保范围,承保高危活动?。

我们的服务

家庭理财规划、退休养老规划、教育储蓄规划、家庭保障规划、资产传承规划

服务流程

  1. 第一步 需求分析 以科学理论为基础,厘清客户需求
  1. 第二步 规划制定 以独立客观为立场,制定规划报告
  1. 第三步 方案执行 以专业负责为准则,协助方案执行
  1. 第四步 资产管理 以财务自由为目标,监控账户动态

 

现代理财规划服务标准

需求分析是否科学 方案建议是否客观 资产管理是否永续

——理财是长期乃至终身的服务……

我们的承诺

  • 私密--我们承诺,客户的私人资料将得到严格保密,并且只用于为客户制 定理财规划方案之用。
  • 专业--我们承诺,我们将一贯坚持科学和客观的原则。
  • 贴身--我们承诺,我们提供一对一的理财规划服务,让客户清楚明白规划报告的每一处细节。
  • 可行--我们承诺,我们的理财规划方案切实可行,并可持续管理。

我们的优势

科学客观的理财服务立场

我们始终站在独立客观的立场,以客户利益为中心,提供科学的理财服务。

环球视野的金融解决方案

我们在环球视野下向国内外数十家大型金融机构寻求解决方案,力求客户理财规划尽善尽美。

专业尽职的资产管理团队

我们拥有强大的资产管理团队,包括财富管理与研究发展团队、资深环球投资专家与教授学者顾问团队、trussan理财师俱乐部众多精英等,以确保客户财富目标如期实现。